שני ארז- ביטוח פנסיוני אישי נשי

שני ארז. נשואה ואמא לשלושה. אקדמאית בעלת תואר שני במידענות. עוסקת בענף הביטוח והפיננסיים משנת 2003. בעלת רישיון סוכנת פנסיונית מטעם אגף שוק ההון במשרד האוצר. חברת לשכת סוכני הביטוח בישראל. עובדת מול כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות המובילים בענף. עוסקת בביטוחים פנסיוניים, ביטוחי פרט (ביטוח חיים, אבדן כושר עבודה, ביטוחי בריאות, ביטוח נסיעות לחו"ל, קופות גמל וקרנות השתלמות) וחיסכון פרטי.

תגידו, איך זה שאנחנו, הנשים, מנהלות את כל תחומי הבית והמשפחה שלנו, ודווקא את הניהול והשליטה בנכסים הכי חשובים בחיינו- הפנסיה, הכסף, הבריאות, ביטוחי החיים- אנחנו משאירות בהרבה מקרים לידיים אחרות?

איך זה שאנחנו מרגישות כל כך חסרות אונים, חסרות ביטחון, חסרות ידע וכלים ובעיקר חסרות רצון ומוטיבציה לקחת אחריות ולנהל את הכסף שלנו, הביטחון לעתיד שלנו.

נפגשת עד היום ביהירות, אטימות, חוסר רגישות? אפשר גם אחרת!

עצמאות וביטחון כלכלי חשובים לך?

מתכננת לפרוש עם פנסיה מכובדת שתאפשר לך להגשים את המטרות והחלומות שלך?

מבקשת להבין, בשפה של בני אדם, בגובה העיניים, מה קורה בתיק הפיננסי, הפנסיוני והביטוחי שלך?

מחפשת ליווי אישי, מקצועי, אמין ומנוסה שלך ושל משפחתך?

הצטרפי אלי!

משרדי מתמחה בליווי נשים בניהול תיק הפנסיה, הביטוח והפיננסי שלהן.

אני בעלת רישיון סוכנת ביטוח פנסיוני עם וותק של 17 שנות עבודה בענף. עובדת עם כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות המובילים במשק.

אני מלווה מאות נשים ומכירה היטב את הצורך שלך להיות בידיים טובות, להרגיש בטוחה ובנוח להתייעץ, לשאול, להתלבט, לקבל הסבר , להבין מה את עושה ומדוע.

בדיוק בשביל זה אני כאן- כדי שנצעד ביחד את הדרך שלך לאורך הקריירה ועד למועד הפרישה.

שלך,

שני

בעלת תואר ראשון (B.Aׂ ) במדעי ההתנהגות- התמחות בפסיכולוגיה מטעם המכללה האקדמית תל אביב יפו.

בעלת תואר שני (MLISׂ ) במידענות וספרנות מטעם אוניברסיטת חיפה

בעלת תעודת מנחת קבוצות מוסמכת מטעם אוניברסיטת בר אילן

בעלת רישיון סוכנת ביטוח פנסיוני מטעם משרד האוצר- אגף הביטוח ושוק ההון.

בעלת תעודת הסמכה לתכנון פרישה מטעם מכללת BDO.

המשרד שלנו מציע שני מסלולים של ייעוץ וליווי פנסיוני:

מסלול טרום ייעוץ. מסלול זה כולל:

א. שיחת היכרות טלפונית- היכרות, הסבר על התהליך, תאום ציפיות, בירור צרכים, סכום על לוחות זמנים.

ב. קבלת ייפוי כוח לאיסוף מידע, איסוף מידע על הלקוחה, עיבוד וניתוח הנתונים שהתקבלו והכנת החומר לפגישה.

ג. פגישה פרונטלית/ זום של שעתיים (במקרה הצורך גם יותר או פגישה נוספת) במהלכה אסביר ללקוחה בשפה של בנות אדם מהם הנכסים הפנסיוניים שלה, מה היא צפויה לקבל בגיל הפרישה, ומה כדאי לעשות בדרך כדי לשפר או לשמר את המצב. אציג את נתוני התיק הביטוחי, פיננסי ופנסיוני כולל הסבר מפורט והמלצות  תוך הצגת הטיעונים להמלצות (דוחות, סימולטורים, מחשבונים וכד').

ד. הגשת דוח סכום פגישה וכל החומרים הנלווים ללקוחה.

שלב זה כרוך בתשלום שכ"ט אשר יסוכם מראש וישולם בתום שלב זה, לאחר הגשת כל החומרים ללקוח.

מסלול ליווי מתמשך. מסלול זה כולל:

1.  תפעול המלצות- לאחר השלב הראשון ולאחר שתתקבלנה החלטות מצד הלקוחה, ובהנחה שהלקוח ממנה אותי כסוכנת על התיק שלה, אדאג לתפעל את ההמלצות וההחלטות שהתקבלו עד להשלמת כל הפעולות הנדרשות. בתום שלב זה אציג ללקוחה את התיק שלה לאחר השינויים שבוצעו.

2. ליווי מתמשך- אחת לשנה לפחות (או לפני בהתאם לצורך) נקיים פגישת שירות ונעבור על כל התיק על מנת לוודא שאין צורך לבצע שינויים או התאמות, או בגלל נסיבות הקשורות ללקוח (עזיבת עבודה, שינוי מצב משפחתי וכד') או בגלל נסיבות מקצועיות (שינויי רגולציה, הורדת מוצר מן המדפים וכד').

הליווי המתמשך אינו כרוך בתשלום שכר טרחה על חשבון הלקוחה שכן הוא משלום באמצעות הגופים המוסדיים.