רוזנברג גלית

גלית רוזנברג - יועצת פנסיונית וביטוח בלתי תלויה

קצת עליי:

הי, שמי גלית , אני יועצת פנסיונית וביטוח , אובייקטיבית ובלתי תלויה, בעלת רישיון יועץ פנסיוני מטעם משרד האוצר ורשות שוק ההון וחברה בלשכת היועצים הפנסיונים בישראל.

נשואה לניר ואמא לאיתי, עידו ורועי. גרה בתל אביב אבל עובדת עם אנשים בכל רחבי הארץ. אני אוהבת לעזור לאנשים ולמצוא דרך לשפר משהו בחיים של כל אדם.

החזון והמטרה שלי הוא לפשט את שפת הפנסיה, תוכניות הפנסיה והביטוח, לשפה שכולם מבינים:

Ø להנגיש את אפשרויות החסכון לפנסיה, לכל אחד, בשפה מובנת ולא מבלבלת.

Ø ללמד איך למקסם ולהתאים את החסכונות נכון, כך שיתאימו לצרכים הספציפיים של כל אדם.

Ø ללמד אנשים להבין לעומק ולקחת אחריות על החיים שלהם – כדי שלא יצטרכו לסמוך על אף אחד שיעשה את העבודה עבורם.

מאחר ואני יועצת אובייקטיבית ובלתי תלויה, אני מחוייבת אך ורק ללקוח שלו אני מייעצת. אשקף לכם את כל מה שיש ואין לכם, אסביר לכם במדויק את תמונת המצב הנוכחית ואמליץ מה כדאי לעשות כדי לשפר אותה – ובעיקר אתן לכם את הכלים והיכולת להבין, כדי לקבל החלטות מושכלות גם בעתיד.

המוצרים/שירותים שאני מציעה:

אם אחת השאלות הללו הטרידה או מטרידה אתכם – כדאי שנדבר:

1. כמה קצבה אקבל כשאצא לפנסיה, ומה נדרש לעשות כדי למקסם אותה?

2. כמה צברתי עד היום?

3. כמה יקבלו המוטבים שלי כשלא אהיה בסביבה...?

4. האם וכמה אקבל אם אהיה במצב שלא אוכל לעבוד?

5. כמה דמי הניהול שילמתי לתוכניות השונות והאם אפשר להוזיל אותם?

6. מהם מסלולי ההשקעה בתוכניות שלי והאם הם מתאימות לי ולצרכים שלי?

7. האם תלוש השכר שלי תואם ומשקף את מה שמופקד לתוכניות שלי?

8. כמה שילמתי לחברות הביטוח עבור הביטוחים שלי?

9. האם יש כפל תשלומים בתוכניות שלי? האם אני מכוסה מבחינה ביטוחית?


מה כולל היעוץ האישי ומה תקבלו ממני:

1. מיפוי והבנת תוכניות הפנסיה והחסכון הקיימות כגון : קרן פנסיה, ביטוח מנהלים, קופת גמל, קרן השתלמות.

2. ‏בדיקה כמה חסכון צברת עד עכשיו, האם התוכניות תואמות את הצרכים שלך, האם הם תואמות למה שכתוב בתלוש השכר, מה גובה דמי הניהול, מה מסלול ההשקעה, האם אתה מכוסה מבחינת ביטוח, כמה יקבלו המוטבים שלך במקרה של חס וחלילה ואיך אפשר למקסם את הפנסיה שתקבל בעת פרישה.

3. בדיקת ביטוחים חשובים בתחום הבריאות, הסיעוד, חיים, מחלות קשות ותאונות אישיות -
האם תואמים את מה שאתה צריך, האם יש כיסויים כפולים או חסרים , האם אתה משלם פרמיה המתאימה לצרכים שלך.

4. דו"ח המלצות והנחיות למקסום החיסכון לפנסיה והתאמת הכיסויים הביטוחיים לצרכים