נועה קרש פרי- מתכננת פיננסית, פנסיונית וליווי לפרישה.

נעים מאוד,

נועה קרש פרי, מתכננת פיננסית, פנסיונית ומתמחה בליווי לפרישה.

בעלת רישיון סוכן פנסיוני מטעם משרד האוצר ,בעלת רישיון פיננסי מטעם רשות לניירות ערך ו-MBA במנהל עסקים עם התמחות ביזמות ואסטרטגיה.

עם ניסיון של למעלה מ-14 שנים בתפקידים מגוונים ובכירים בבית ההשקעות "פסגות" ובחברת ייעוץ פנסיוני, וכיום בעלת סוכנות בוטיק.

מטרת הסוכנות היא לתת מענה מקיף ללקוחותיי; החל מההיבט הפיננסי, הפנסיוני, הביטוחי (ביטוחי בריאות וחיים) ועד לליווי לפרישה. כל זאת, יד ביד לאורך כל הדרך ובכל צומת חשובה בחיים.

הידע המקצועי והניסיון הרב אותו צברתי ברבות השנים מאפשרים לי להעניק ללקוחות הסוכנות התאמה של הפרופייל הפיננסי בצורה האופטימאלית והיעילה ביותר לצרכיו של הלקוח ומשפחתו, תוך התאמה מבחינת היבטי מיסוי, רמות סיכון, תשואות, עלויות ויצירת "חליפה אישית" המתאימה והמשתלמת ביותר בכל נקודת זמן.

ביחד, נדע לחסוך חכם ,להוזיל עלויות ולתכנן את עתיד התא המשפחתי בצורה האפקטיבית תוך שמירה על מקצועיות וליווי אישי.

המוצרים והשירותים ללקוחות הסוכנות:

v ניתוח ותכנון פיננסי ופנסיוני
1. בירור צרכים מעמיק והגדרת יעדים כלכליים.
2. הפקת דוח מרכז של כלל החסכונות הקיימים וההון הפנוי, כולל מסלקה פנסיונית.
3. בחינת מסלולים ודמי ניהול.
4. הצגת אפיקי חיסכון מיטביים המתחשבים בצרכי נזילות והגדרת רמות סיכון וחשיפה.
5. סימולציות חיסכון פנסיוני במגוון מסלולים, המתחשבות בגובה דמי ניהול והתפתחות כלכלית.
6. תכנון מס לניצול מיטבי של הטבות קיימות.
7. ביצוע בפועל של התוכנית הנבחרת אל מול הגופים הרלוונטיים.
8. מעקב שוטף אחר ביצועים וביצוע שינויים במקרה הצורך.
9. טיפול במקרים של הפסקת עבודה, החלפת מעסיקים וכדומה.

10.ליווי שוטף מגורם קבוע ובחינת התיק בהתאם לשינויים בשוק ובמצב אישי.

v ליווי במעבר בין מעסיקים ו/או ליווי לפרישה
1. בחינת תיק פנסיוני ופיננסי קיים, כולל התחשבות בנכסים נוספים והכנסות ממקורות אחרים.
2. בירור צרכים אישי ומשפחתי והגדרת יעדי קצבה והון רצויים.
3. במידת הצורך והרצון, תכנון ירושה והעברה בין דורית.
4. תכנון מס ובחינת הטבות אפשריות.
5. הצגת אפשרויות בהתאם לניתוח המצב ובחירת מסלולים ופעולות ליישום.
6. הגשת טפסים לפקיד שומה בנס הכנסה ומעקב עד לקבלת אישורי מס מתאימים.
7. ביצוע בפועל מול כל הגופים הרלוונטיים.

v השקעות אלטרנטיביות
1. בחינת פורטפוליו ההשקעות הקיים.
2. אפשרויות מינוף.
3. הגדרת רמת סיכון רצויה.
4. הגדרת חשיפה רצויה למט״ח.
5. הגדרת רמת החשיפה לענפים השונים, כגון: נדל״ן, אשראי, מטבעות דיגיטליים ועוד.
6. הצגת אפשרויות השקעה ופיזור סיכונים.
7. בחירת השקעה וביצוע בפועל מול הגורמים הרלוונטיים.
8. דיווח שוטף בנוגע לפורטפוליו ההשקעות.

v הרצאות והדרכות
1. הכרות של מגרש המשחקים והנגשת המידע הפיננסי והפנסיוני בצורה פשוטה ובהירה.
2. סקירה על המוצרים הפיננסיים הרלבנטיים.
3. חינוך פיננסי והתנהלות פיננסית נכונה.
4. כיצד נכון לנהוג בנכסים שנצברו לאחר הפרישה.

תואר ראשון בכלכלה וניהול

תואר שני במנהל עסקים עם התמחות של אסטרטגיה ויזמות

רישיון סוכן ביטוח מטעם משרד האוצר

רישיון ניהול השקעות מטעם רשות שוק ההון