שני ארז- סוכנת ביטוח פנסיונית

שני ארז. נשואה ואמא לשלושה. אקדמאית בעלת תואר שני במידענות. עוסקת בענף הביטוח והפיננסיים משנת 2003. בעלת רישיון סוכנת ביטוח חיים מטעם אגף שוק ההון במשרד האוצר. חברת לשכת סוכני הביטוח בישראל. עובדת מול כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות המובילים בענף. עוסקת בביטוחים פנסיוניים, ביטוחי פרט (ביטוח חיים, אבדן כושר עבודה, ביטוחי בריאות, ביטוח נסיעות לחו"ל, קופות גמל וקרנות השתלמות וחיסכון פרטי.

המשרד שלי מתמחה בליווי פנסיוני אישי נשי.  המטרה שלנו היא לתת לכל לקוחה את הכלים והידע והליווי המתמשך לטובת ניהול מיטבי ומותאם לצרכיה של נכסי הפנסיה, הביטוח והכסף הפנוי, כך שכל אחת תוכל להגיע לביטחון ועצמאות כלכלית ולפרישה בכבוד.

המשרד שלנו מציע שני מסלולים של ייעוץ וליווי פנסיוני:

מסלול טרום ייעוץ. מסלול זה כולל:

א. שיחת היכרות טלפונית- היכרות, הסבר על התהליך, תאום ציפיות, בירור צרכים, סכום על לוחות זמנים.

ב. קבלת ייפוי כוח לאיסוף מידע, איסוף מידע על הלקוחה, עיבוד וניתוח הנתונים שהתקבלו והכנת החומר לפגישה.

ג. פגישה פרונטלית/ זום של שעתיים (במקרה הצורך גם יותר או פגישה נוספת) במהלכה אסביר ללקוחה בשפה של בנות אדם מהם הנכסים הפנסיוניים שלה, מה היא צפויה לקבל בגיל הפרישה, ומה כדאי לעשות בדרך כדי לשפר או לשמר את המצב. אציג את נתוני התיק הביטוחי, פיננסי ופנסיוני כולל הסבר מפורט והמלצות  תוך הצגת הטיעונים להמלצות (דוחות, סימולטורים, מחשבונים וכד').

ד. הגשת דוח סכום פגישה וכל החומרים הנלווים ללקוחה.

שלב זה כרוך בתשלום שכ"ט אשר יסוכם מראש וישולם בתום שלב זה, לאחר הגשת כל החומרים ללקוח.

מסלול ליווי מתמשך. מסלול זה כולל:

1.  תפעול המלצות- לאחר השלב הראשון ולאחר שתתקבלנה החלטות מצד הלקוחה, ובהנחה שהלקוח ממנה אותי כסוכנת על התיק שלה, אדאג לתפעל את ההמלצות וההחלטות שהתקבלו עד להשלמת כל הפעולות הנדרשות. בתום שלב זה אציג ללקוחה את התיק שלה לאחר השינויים שבוצעו.

2. ליווי מתמשך- אחת לשנה לפחות (או לפני בהתאם לצורך) נקיים פגישת שירות ונעבור על כל התיק על מנת לוודא שאין צורך לבצע שינויים או התאמות, או בגלל נסיבות הקשורות ללקוח (עזיבת עבודה, שינוי מצב משפחתי וכד') או בגלל נסיבות מקצועיות (שינויי רגולציה, הורדת מוצר מן המדפים וכד').

הליווי המתמשך אינו כרוך בתשלום שכר טרחה על חשבון הלקוחה שכן הוא משלום באמצעות הגופים המוסדיים.