Orit Carmi

אורית כרמי - תכנון פיננסי, פנסיוני ופרישה

יועצת משכנתאות
יועצת/מתכננת פרישה
סוכנת ביטוח
סוכנת/משווקת פנסיונית

 

i

קצת עליי:

בעלת תעודת מתכננת פרישה ורישיון סוכן ביטוח של משרד האוצר, בעלת וותק וניסיון רב בתחומי הפיננסים והביטוח והתמחות בניהול משאבים ומינופם ללקוחות פרטיים ועסקיים.

בתפקידי האחרון ניהלתי את התיק הפנסיוני והפיננסי של עובדי "רפאל" תוך ניהול של צוות סוכנים פנסיונים.

המוצרים/שירותים שאני מציעה:

- ניהול ותכנון התיק הפנסיוני - בדיקות כל סוגי הקופות והתאמתם ללקוחה, תוך הסתכלות על גיל הפרישה.

- ניהול ותכנון התיק הביטוחי - עדכון סוגי הביטוח השונים בהתאם לצרכי הלקוחה המשתנים.

- ניהול ותכנון התיק הפיננסי - חשיבות החיסכון החודשי במסלול המתאים אישית תוך התייחסות להטבות המס הקיימות והמתעדכנות מעת לעת.

- ניהול ותכנון תיק הפרישה - יישום קבלת הקצבה מהתוכניות השונות שנצברו ללקוחה, תוך התחשבות בשיקולי מס ושילוב בין הון לקצבה.

- ניהול ותכנון תיק משכנתא ואשראי - בדיקה והתאמת תמהיל משכנתא ואשראי, בהתאם לצרכי ויכולות הלקוחה.