מיכל פלג

מיכל פלג - סוכנת ומתכננת ביטוח פיננסים ופרישה

סוכנת ביטוח
יועצת/מתכננת פרישה
מתכננת פיננסית-מנהלת עושר/פמילי אופיס

 

קצת עליי:

אז מי אני? אני סוכנת ביטוח שמתמחה בתכנון פיננסים, ביטוח ופרישה. יש לי תואר ראשון מנה"ס עם התמחות במימון ותואר שני במנה"ס התמחות בשיווק. לעולם תכנון הביטוח והפיננסים הגעתי לאחר ניסיון אישי וניסיון חיים רב בתחומים אלו.

את דרכי התחלתי בשנות ה 90 בתחום הנדל"ן בתחילת שנות ה 2000 נכנסתי יותר עמוק לתחום הפיננסים דרך עבודתי בבנק, בהמשך, בעקבות וועדת בכר, עברתי לעבוד בבתי השקעות, כשאני מרחיבה את תחום ההתמחות שלי למוצרי ביטוח שונים.

אני עצמאית משנת 2013, בנוסף להכשרה המקצועית הנדרשת, (תעודת סוכנת ביטוח פנסיונית ואלמנטרית) עברתי ואני עוברת, הכשרות רבות ונוספות בתחומי הפיננסים והביטוח. כיום אני בשלבי הכשרה מתקדמים לתעודת cfp (מתכננת פיננסית בכירה).

החיים של כולנו דינאמיים ומשתנים כל הזמן. לכן, אני מאמינה בשילוב תכנוני נכון בין ביטוח ופיננסים עם דגש רב למצב אישי ולתקציב.

בין שרותי התכנון שלי, יש לי שרות ליווי מתמשך בכל תחומי הפיננסים בין היתר בתכנון קדימה, עזרה בניהול הכסף והביטוח ותמיכה ככל הנדרש.

פגישת תכנון המקיפה את כל תחומי הפיננסים והביטוח, עם דגש לנושאים מיוחדים שעולים בפגישה.

וכמובן, מאחר ואני סוכנת ביטוח, יש לי לקוחות רבים שאני הסוכנת שלהם בכל או חלק ממוצרי הביטוח והפיננסים.

לאור הניסיון שלי בתחום הפרישה, הבנתי את הצורך הגדול בתכנון וביצוע הפרישה ברואה חשבון שמבין את כל היבטי המס השונים, גם כאלו שאינם קשורים במישרין לפרישה. לכן, המשרד שלי נותן גם שרותי תכנון פרישה שמבוצעים ע"י רואה חשבון מוסמך מומחה בתכנון פרישה.


מוזמנות לבקר באתר שלי: www.fof.co.il


המוצרים/שירותים שאני מציעה:

1) תכנון קצר - פגישת תכנון אחת בתשלום

2) תוכנית ליווי שוטפת שנתית - ליווי בכל תחומי הביטוח והפיננסים 

3) מאחר ואני סוכנת ביטוח, יש אפשרות שאני אהיה הסוכנת שמטפלת בפוליסות ופיננסים - כולל שינויים, הפקות, ותביעות.

4) תכנון לפרישה שנעשה על ידי ועל ידי רואה חשבון מוסמך מומחה לתכנון פרישה.